De juiste balans

2 juni 2017 door Duco Frie

Dexxi herweegt maandelijks alle portefeuilles. Daarmee zorgt Dexxi dat de beleggingsportefeuilles elke maand weer in evenwicht worden gebracht, zonder extra kosten.

Herbalanceren
Herbalanceren klinkt misschien wat onduidelijk, maar door een voorbeeld ziet u heel snel wat er gebeurt. Stel u begint met 50.000 euro en u hebt een neutraal (50/50) beleggingsprofiel. U hebt dan 25.000 euro in aandelen belegd en 25.000 euro in obligaties belegd.

Wanneer de aandelen het echt goed hebben gedaan – stel een plus van 30% – dan is er nu 32.500 euro in aandelen belegd. En wanneer de obligaties stabiel zijn gebleven dan is de totale beleggingsportefeuille nu 57.500 euro. De uitgangspositie is nu dus 56,5/43,5 geworden. Maar zo bent u niet gestart, dus verkoopt u die 6,5 procent in aandelen en koopt u er obligaties mee, waardoor u weer terug op de 50/50 komt.

Het verhaal geldt uiteraard ook voor de regioverdeling binnen uw portefeuille. Vaak presteren niet alle regio’s hetzelfde in een bepaalde periode. Door te herbalanceren, verkoopt u de regio’s die het goed hebben gedaan en verschuift u naar regio’s die wat zijn achtergebleven.

Zonder emotie automatisch herbalanceren
Herbalanceren klinkt gemakkelijk, maar velen vinden het geen gemakkelijke beslissing. Denk eens heel goed na over wat dit betekent: u verkoopt posities die het erg goed hebben gedaan (hoog verkopen) en verschuift het geld richting posities die het niet heel goed hebben gedaan (laag kopen).

Andersom kan het soms beter voelen: wanneer een positie is gezakt dan wilt u graag bijkopen omdat u er in blijft geloven. Maar wanneer bereikt de markt zijn dieptepunt? Door het proces van herbalanceren te automatiseren hoeft u daar niet over na te denken.

Automatisch herbalanceren is de manier om zonder emotie te kopen op een laag niveau en te verkopen op een hoog niveau.

Maak een plan en hou je eraan
Het enige waarover u goed moet nadenken als u wilt gaan beleggen, zijn uw doelstellingen en uitgangspunten. Stel uzelf de vraag waarom u wilt beleggen, hoelang u wilt beleggen en met hoeveel u wilt beleggen. Daarmee heeft u een maatstaf waarop u kunt terugvallen wanneer u de goede balans tussen emotie en logica even kwijt bent of wanneer u in de verleiding komt om iets geks te doen. Waarom? Omdat er allerlei af- en verleidingen op uw pad komen. Angst, wanneer de financiële markten hard zakken; of hebzucht, wanneer het (te) goed gaat.

Met een goed plan hoeft u niet elke keer opnieuw na te denken over uw beslissing en het is een van de beste manieren om de emotie uit te schakelen. In plaats van telkens opnieuw een beslissing te moeten nemen, kunt u dit proces beter automatiseren. U bespaart uzelf een heleboel tijd en moeite. En door automatisch te herbalanceren, komt u ook niet in de verleiding om het uiteindelijk toch niet te doen.

Op het eerste gezicht klinkt dat allemaal niet echt spannend. Maar denk ook eens na wat dat betekent voor uw vrije tijd? Wat gaat u doen met al die tijd die u besteedde aan het uitpluizen van alle tips en adviezen en het in de gaten houden van al uw posities?

Dexxi is graag uw automatische piloot
Dexxi neemt u het proces van herbalanceren volledig uit handen. Elke eerste werkdag van de maand wordt uw beleggingsportefeuille automatisch geherbalanceerd en teruggebracht naar uw uitgangspunten. Door de processen te automatiseren is Dexxi in staat dat tegen een laag all-intarief te doen, u betaalt dus géén extra transactiekosten.

Heeft u nog vragen?

Over welk onderwerp wilt u iets weten?

Om uw gebruikerservaring op onze website te optimaliseren, maken wij gebruik van cookies. Meer informatie

De cookie-instellingen op deze website zijn ingesteld op 'toestaan cookies "om u de beste surfervaring mogelijk. Als u doorgaat met deze website te gebruiken zonder het wijzigen van uw cookie-instellingen of u klikt op "Accepteren" hieronder dan bent u akkoord met deze instellingen.

Sluiten