Duurzaam indexbeleggen

De voordelen van Indexbeleggen

  • Duurzaam (ESG)
  • Lage kosten
  • Toegankelijk
  • Spreiding
  • Verhandelbaarheid

Waarom indexbeleggen zo populair is?

Als er één wijze van beleggen in ongekend hoog tempo is omarmd, dan is het wel indexbeleggen. Indexbeleggen is met name bekend bij particuliere beleggers in de vorm van ETF’s (Trackers). Sinds de introductie van de eerste ETF in 1993 is de markt gegroeid tot een omvang van circa 6.000 miljard dollar. En deze groei zal de komende jaren naar alle waarschijnlijkheid voortzetten, aangezien de toegevoegde waarde overduidelijk is en ETF’s steeds bekender worden bij beleggers.

Met de aankoop van een ETF belegt u met één transactie in een mandje van aandelen, obligaties, vastgoedfondsen of grondstoffen. Hierdoor wordt eenvoudig en tegen lage kosten een breed gespreide portefeuille opgebouwd. ETF’s worden ook wel Trackers genoemd.

De opzet van de ETF is het zo nauwkeurig mogelijk volgen van een index. Het is een passief beleggingsinstrument; een ETF heeft niet als doelstelling de index te verslaan. Doordat een ETF beursgenoteerd is, kan deze gedurende de handelsdag gekocht en verkocht worden. De handel gaat op dezelfde wijze als de handel in aandelen.

Duurzaamheid

Duurzaamheidskenmerken kunnen beleggers helpen overwegingen van materiële duurzaamheid in hun beleggingsproces te integreren. Hierin kunnen milieu-, sociale en governance (ESG) -statistieken inzicht bieden in de managementeffectiviteit van een bedrijf en financiële vooruitzichten op de lange termijn.

MSCI ESG-rating

Een MSCI ESG-rating is bedoeld om de veerkracht van een bedrijf te meten ten aanzien van langetermijnrisico’s van materieel belang op het gebied van milieu, maatschappij en bestuur (ESG). MSCI gebruikt een op regels gebaseerde methodologie om marktleiders en achterblijvers te identificeren op basis van hun blootstelling aan ESG-risico’s en hoe goed ze die risico’s beheren in vergelijking met vergelijkbare bedrijven. De ESG-ratings variëren van Leider (AAA, AA), Gemiddelde (A, BBB, BB) tot Laggard (achterblijvers) (B, CCC).

Voorbeeld BEL 20 Index

Het kopen van een ETF die de BEL20 volgt en een positie geeft in de 20 meest verhandelde aandelen die op Euronext Brussel zijn genoteerd, is vergelijkbaar met het kopen van 20 kleine stukjes, in de juiste verhouding, van elk van de 20 bedrijven – Dit alles tegen veel lagere kosten, gezien de provisies op elke transactie.

SPDR® STOXX Europe 600 ESG Screened UCITS ETF

Deze ETF streeft ernaar om het rendement te volgen van een index die bestaat uit de 600 grootste ondernemingen uit Europese ontwikkelde landen. De aandelen van de bedrijven uit het Verenigd Koninkrijk kennen de zwaarste weging, gevolgd door Frankrijk, Duitsland, Zwitserland en Nederland.

De STOXX Europe 600 ESG-X Index hanteert een eenvoudige uitsluitingsmethodologie waarmee bepaalde beleggingen worden geëlimineerd zonder dat het rendement significant afwijkt van dat van de moederbenchmark, STOXX Europe 600.

De index elimineert elke blootstelling aan controversiële wapens, civiele wapens, tabak en thermische kolen te elimineren, evenals ondernemingen die niet voldoen aan de tien principes van het UN Global Compact van de Verenigde Naties (UNGC). Het fonds omvat bovendien een ‘Fast Exit’-proces om vlug te kunnen reageren op ESG-controverses. Overtreders worden snel uit de index gehaald, waardoor de risico’s voor beleggers worden beperkt. Als de risicoclassificatie van een aandeel op controverse tot niveau 5 wordt verhoogd en het het aandeel ook “non-compliant” is met de Sustainalytics Global Standards Screening assessment wordt de exit getriggerd. Deze screening wordt elk kwartaal bijgewerkt, dus hierdoor kunnen aandelen in de index met een ESG controversie score van 5 maximaal een kwartaal in de index blijven, voordat het exit mechanisme in werking treedt.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,12% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Geen Meerwaardebelasting.

Lage kosten

Een ETF die een ontwikkelde aandelenmarkt volgt, zoals de S&P 500, kost slechts 0,1 procent per jaar in vergelijking met een actief beheerd fonds met kosten van tussen de 1 en 2 procent.

SPDR® S&P 500 ESG Screened UCITS ETF

Deze ETF streeft ernaar om het rendement te volgen van een index die bestaat uit de 500 grootste beursnoteringen van de Verenigde Staten. De S&P 500-index is een van de populairste indexen bij aandelen beleggers. De zwaarste wegers in deze index zijn: Apple, Alphabet (Google), Microsoft, Amazon, Facebook en Berkshire Hathaway. De informatietechnologie is de zwaarstwegende sector, gevolgd door de gezondheidszorg.

De S&P 500 ESG Exclusions II Index hanteert een eenvoudige uitsluitingsmethodologie waarmee beleggers bepaalde types beleggingen kunnen vermijden, terwijl de risico-rendementskenmerken vergelijkbaar zijn met die van de moederbenchmark, de S&P 500.

De index elimineert elke blootstelling aan controversiële wapens, civiele wapens, tabak en thermische kolen te elimineren, evenals ondernemingen die niet voldoen aan de tien principes van het UN Global Compact van de Verenigde Naties (UNGC). Het fonds omvat bovendien een ‘Fast Exit’-proces om vlug te kunnen reageren op ESG-controverses. Overtreders worden snel uit de index gehaald, waardoor de risico’s voor beleggers worden beperkt. Als RepRisk meldt dat een onderneming in de RepRisk Index (RRI) de drempel van 70 heeft overschreden, wordt deze twee dagen na de aankondiging uit de index verwijderd.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,10% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Geen Meerwaardebelasting.

Toegankelijk

ETF’s geven niet alleen toegang tot de bekende markten, maar ook tot specifieke markten die voorheen moeilijker toegankelijk waren. U kunt eenvoudig beleggen in landen, regio’s, sectoren en vermogenscategorieën zoals aandelen, obligaties, grondstoffen en vastgoed.

UBS ETF MSCI Pacific Socially Responsible UCITS ETF

Deze ETF biedt een ESG-gescreende blootstelling aan aandelen in de Pacific. Deze index is opgebouwd met bedrijven uit de belangrijkste landen in de Pacific zoals Japan, Australië, Hong Kong Nieuw-Zeeland en Singapore. Op dit moment kent Japan de zwaarste weging, gevolgd door Australië.

De MSCI Pacific Socially Responsible Index wordt verkregen door een aantal uitsluitingen toe te passen. De ETF is ontworpen om de aandelenmarkt in de Pacific regio te volgen, rekening houdend met bedrijven met een hoge ESG-rating (milieu-, sociale en governance) ten opzichte van hun sectorgenoten. Het bevat ook een neutraliteitsbeperking per bedrijf van 5% om buitensporige concentraties te beperken.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,40% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Geen Meerwaardebelasting.

Spreiding

Met de aankoop van een ETF kunt u met één transactie een goed gespreide portefeuille verkrijgen. Wie een ETF op bijvoorbeeld de iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF koopt, belegt in meer dan 800 grote ondernemingen in o.a. Azië, Latijns Amerika en Afrika. Door niet alles op één kaart te zetten, maar uw beleggingen te spreiden neemt het risico van een zeperd sterk af.

iShares MSCI EM ESG Enhanced UCITS ETF

Deze ETF volgt de MSCI EM ESG Enhanced Focus Index. Deze index bestaat uit ondernemingen uit opkomende markten, controversiële sectoren weg selecteert en een grotere weging toekent aan bedrijven met een hogere score op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG). Op dit moment kent China de zwaarste weging, gevolgd door Taiwan en Zuid-Korea.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Ketelkool 0%
– Oliezand 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,18% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Geen Meerwaardebelasting.

Samenstelling van indices

Vrijwel alle indices hanteren een kapitaalweging. Dat wil zeggen dat een bedrijf met een hogere beurswaarde een belangrijker aandeel heeft in de index. De beurswaarde wordt bepaald door het aantal uitstaande aandelen van een bedrijf te vermenigvuldigen met de actuele beurskoers.

UBS ETF MSCI China ESG Universal UCITS ETF

Deze ETF biedt een ESG-gescreende blootstelling aan Chinese aandelen. Het uitgangspunt is de MSCI China Index die 85% van de Chinese beurskapitalisatie dekt. De MSCI China ESG-index wordt verkregen door een aantal uitsluitingen toe te passen. Het bevat ook een neutraliteitsbeperking per sector en een limiet van 5% per bedrijf om buitensporige concentraties te beperken. De MSCI China ESG-index biedt een breed gespreide positie in Chinese aandelen met een vergelijkbaar risico-rendementsprofiel als de moederindex.

Twee keer per jaar wordt het dividend uitgekeerd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,65% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Geen Meerwaardebelasting.

Verhandelbaarheid

ETF’s worden verhandeld op meer dan 50 verschillende beurzen over de hele wereld. Van New York tot Parijs, Londen en Frankfurt. En natuurlijk Brussel, waar we de Euronext hebben. Dit is een handelsplek waar letterlijk de hele beursdag ETF’s gekocht en verkocht worden.

iShares € Corp Bond ESG UCITS ETF

Deze ETF heeft als doelstelling de prestatie van een index te volgen die is samengesteld uit in euro luidende bedrijfsobligaties die voldoen aan bepaalde ESG (ecologische, sociale en governance)-criteria. Het fonds streeft ernaar dit te doen door de performance van de Bloomberg Barclays MSCI Euro Corporate Sustainable SRI Index zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Gespreide blootstelling aan in EUR luidende bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit uit verschillende sectoren (industriële, financiële en nutsbedrijven) met een MSCI-ESG-rating uit de top 4-ratingniveaus.

Deze ETF streeft ernaar een index te volgen die expliciet emittenten uitsluit die actief zijn in controversiële wapens, kernwapens, conventionele wapens, vuurwapens voor civiel gebruik, tabak, pornografie, alcohol, gokken, kernenergie, genetisch gemodificeerde organismen, oliezand en ketelkool.

Duurzaamheidskenmerken kunnen beleggers helpen overwegingen van materiële duurzaamheid in hun beleggingsproces te integreren. Hierin kunnen milieu-, sociale en governance (ESG) -statistieken inzicht bieden in de managementeffectiviteit van een bedrijf en financiële vooruitzichten op de lange termijn.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Verarmde uraniumwapens 0%
– Tabaksproducenten 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Twee keer per jaar wordt het dividend uitgekeerd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,15% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Meerwaardebelasting bedraagt 30% over de behaalde meerwaarde.

Lage kosten

Voor ETF’s die een obligatiemarkt volgen, gelden gemiddelde kosten van 0,15%. Deze kosten worden berekend door een zogenoemde ETF-uitgever en verrekend in de koers van de ETF.

iShares $ Corp Bond ESG UCITS ETF

Deze ETF heeft als doelstelling de prestatie van een index te volgen die is samengesteld uit in US-dollar luidende bedrijfsobligaties die voldoen aan bepaalde ESG (ecologische, sociale en governance)-criteria. Het fonds streeft ernaar dit te doen door de performance van de Bloomberg Barclays MSCI US Corporate Sustainable SRI Index zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Gespreide blootstelling aan in US-dollar luidende bedrijfsobligaties van beleggingskwaliteit uit verschillende sectoren (industriële, financiële en nutsbedrijven).

Deze ETF streeft ernaar een index te volgen die expliciet emittenten uitsluit die actief zijn in controversiële wapens, kernwapens, conventionele wapens, vuurwapens voor civiel gebruik, tabak, pornografie, alcohol, gokken, kernenergie, genetisch gemodificeerde organismen, oliezand en thermische kool.

Duurzaamheidskenmerken kunnen beleggers helpen overwegingen van materiële duurzaamheid in hun beleggingsproces te integreren. Hierin kunnen milieu-, sociale en governance (ESG) -statistieken inzicht bieden in de managementeffectiviteit van een bedrijf en financiële vooruitzichten op de lange termijn.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Verarmde uraniumwapens 0%
– Tabaksproducenten 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,15% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Meerwaardebelasting bedraagt 30% over de behaalde meerwaarde.

Betere prestaties

Inmiddels is het in de loop der jaren duidelijk geworden dat ETF’s het in de praktijk, dankzij de lagere kosten, bijna altijd beter doen dan beleggingsfondsen. Niet voor niets beschouwt men in de beleggingswereld de ETF’s als de verbeterde vorm van beleggingsfondsen.

iShares € High Yield Corp Bond ESG UCITS ETF

Deze ETF heeft als doelstelling de prestatie van een index te volgen die is samengesteld uit in euro luidende obligaties onder beleggingskwaliteit met een vaste rente die zijn uitgegeven door bedrijven die deel uitmaken van de Bloomberg Barclays MSCI Euro Corporate High Yield Sustainable BB+ SRI Bond Index met een resterende looptijd (d.w.z. de tijd vanaf de uitgifte tot het tijdstip waarop ze moeten worden afgelost) van minstens een jaar en een minimaal uitstaand bedrag van 250 miljoen EUR op de datum van de indexherziening.

De ETF omvat alleen obligaties die zijn uitgegeven door bedrijven die voldoen aan de criteria op het gebied van milieu, maatschappij en governance (ESG), SRI-criteria en andere criteria van de indexaanbieder. De obligaties hebben een rating onder beleggingskwaliteit. Dit betekent dat ze op het moment dat ze in de Index worden opgenomen een kredietrating van Ba1/BB+/BB+ of lager hebben, uitgaande van de middelste rating van Moody’s, S&P en Fitch.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Verarmde uraniumwapens 0%
– Tabaksproducenten 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,5% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Meerwaardebelasting bedraagt 30% over de behaalde meerwaarde.

Flexibiliteit

De goede verhandelbaarheid van ETF’s maakt het mogelijk voor u om op elk moment te kunnen in- en uitstappen. Wanneer u maar wilt. U voert zelf de regie. Zo kunt u enerzijds een evenwichtige beleggingsportefeuille opbouwen voor de langere termijn. Anderzijds bieden ETF’s ook voor de kortere beleggingshorizon uitkomst.

iShares € Corp Bond 0-3yr ESG UCITS ETF

Deze ETF heeft als doelstelling de prestatie van een index te volgen die is samengesteld uit in euro luidende bedrijfsobligaties die voldoen aan bepaalde ESG (ecologische, sociale en governance)-criteria. Het fonds streeft ernaar dit te doen door de performance van de Bloomberg Barclays MSCI Euro Corporate 0-3 Sustainable SRI I Index zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Gespreide blootstelling aan 0-3-jaars bedrijfsobligaties in euro met een MSCI-ESG-rating uit de top 4-ratingniveaus.

Deze ETF streeft ernaar een index te volgen die expliciet emittenten uitsluit die actief zijn in controversiële wapens, kernwapens, conventionele wapens, vuurwapens voor civiel gebruik, tabak, pornografie, alcohol, gokken, kernenergie, genetisch gemodificeerde organismen, oliezand en thermische kool.

Duurzaamheidskenmerken kunnen beleggers helpen overwegingen van materiële duurzaamheid in hun beleggingsproces te integreren. Hierin kunnen milieu-, sociale en governance (ESG) -statistieken inzicht bieden in de managementeffectiviteit van een bedrijf en financiële vooruitzichten op de lange termijn.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Verarmde uraniumwapens 0%
– Tabaksproducenten 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Twee keer per jaar wordt het dividend uitgekeerd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,15% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Meerwaardebelasting bedraagt 30% over de behaalde meerwaarde.

Transparant

ETF’s zijn transparant: via de index kunt u zien hoe de portefeuille is samengesteld. Indexproviders geven veel informatie over de samenstelling van de index en de wijze waarop deze tot stand komt. Ook de uitgevende instelling publiceert in de meeste gevallen dagelijks de aangehouden effecten, naast de theoretische waarde van de ETF en de kosten.

iShares J.P. Morgan ESG $ EM Bond UCITS ETF

Deze ETF heeft als doelstelling de prestatie van een index te volgen die is samengesteld uit in US-dollar luidende obligaties die voldoen aan bepaalde ESG (ecologische, sociale en governance)-criteria. Het fonds streeft ernaar dit te doen door de performance van de JP Morgan ESG EMBI Global Diversified index zo nauwkeurig mogelijk te volgen. Gespreide blootstelling aan in USD luidende obligaties van beleggingskwaliteit en onder beleggingskwaliteit uit opkomende markten.

Deze ETF kent een zwaardere weging toe aan obligaties met een hogere ESG-score en sluit obligaties uit die actief zijn in controversiële sectoren (ketelkool, tabak of wapens), die de beginselen van het Global Compact-initiatief van de Verenigde Naties (UNGC) overtreden of een lage ESG-score hebben.

Duurzaamheidskenmerken kunnen beleggers helpen overwegingen van materiële duurzaamheid in hun beleggingsproces te integreren. Hierin kunnen milieu-, sociale en governance (ESG) -statistieken inzicht bieden in de managementeffectiviteit van een bedrijf en financiële vooruitzichten op de lange termijn.

MSCI ESG Research
Betrokkenheid van de uitgevende instellingen binnen deze ETF:
– Clustermunitie 0%
– Kernwapens 0%
– Landmijnen 0%
– VN Global Compact Compliance-schendingen 0%
– Verarmde uraniumwapens 0%
– Tabaksproducenten 0%
– Biologische & Chemische Wapens 0%
– Producenten van vuurwapens en munitie voor civiele markten 0%.

Dividenden worden herbelegd.

De lopende kosten van deze ETF zijn 0,45% per jaar.

Taks op de beursverrichtingen (TOB) bedraagt 0,12%.

Meerwaardebelasting bedraagt 30% over de behaalde meerwaarde.